Banche russe bandite dallo SWIFT: conseguenze

Il divieto di SWIFT (Global Interbank Payment Settlement Mechanism) rischia di avere significative ramificazioni economiche.

Disconnettere una banca da SWIFT è come disconnettere una persona da Internet. Sebbene i flussi monetari siano teoricamente possibili, una banca non sarebbe in grado di operare senza ulteriori informazioni (da dove proviene il denaro, cosa viene utilizzato e dove va).

Cos’è esattamente lo SWIFT?

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) è un sistema di messaggistica che consente alle banche di tutto il mondo di comunicare in modo rapido e sicuro in merito ai pagamenti transfrontalieri. Il sistema non immagazzina né sposta denaro. SWIFT è utilizzato da circa 11.000 istituzioni membri in 200 paesi e territori.

Il G10 (Stati Uniti, Regno Unito, Canada, Germania, Svizzera, Francia, Svezia, Giappone, Italia e Paesi Bassi), le banche centrali Banca centrale europea e la Banca nazionale del Belgio sono responsabili di SWIFT. Esiste anche un forum di vigilanza SWIFT, che include banche centrali di diverse altre importanti economie. Uno di questi è la Reserve Bank of India. 

Preet Banerjee, in questo video, spiega in dettaglio come la rete SWIFT facilita i pagamenti alla frontiera e le conseguenze disastrose per la Russia. 

Come funziona lo SWIFT?

SWIFT è una rete di comunicazione che connette oltre 10.000 istituzioni finanziarie a inviare e ricevere ordini. Le banche partecipanti possono utilizzare questo servizio di messaggistica per regolare pagamenti commerciali, finanziari e in valuta estera. Il codice SWIFT è parte integrante del sistema di comunicazione SWIFT. Questo codice viene assegnato a ciascuna banca che aderisce al sistema e identifica la banca, il paese in cui si trova, dove si trova all’interno del paese e, facoltativamente, la filiale.

Secondo Reuters, SWIFT viene utilizzato per il 70% dei trasferimenti in Russia.

Quali banche russe sono state eliminate dalla rete SWIFT?

VTB, VEBNovikombank, Sovcombank, Promsvyazbank, Bank Otkritie e Bank Rossiya sono le banche escluse dal sistema.

Si prevede che più banche si uniranno all’elenco, portando il numero totale di istituti vietati a oltre 25, comprese le filiali. Tuttavia, ora è evidente che alcune banche potranno continuare a instradare le transazioni.

Perché è così essenziale vietare alla Russia di rimanere in SWIFT?

Il Regno Unito ha inoltre imposto le seguenti sanzioni:

Le banche della Russia centrale non hanno accesso alla sterlina e all’elaborazione dei pagamenti nel sistema finanziario del Regno Unito. Le principali società russe e il governo trarranno vantaggio dalla sollecitazione di fondi o dal prestito di denaro sulle borse britanniche.

La quantità di denaro che i russi possono depositare nelle banche del Regno Unito sarà limitata. L’UE ha dichiarato che avrebbe preso di mira il 70% del sistema bancario russo e le società statali critiche, comprese le società della difesa.

Quali altri paesi non possono utilizzare SWIFT? 

Alla Corea del Nord è stato impedito di utilizzare SWIFT e anche l’Iran è isolato. Questi paesi sono soggetti alla propria serie di sanzioni occidentali: l’Iran per presunta ricerca di armi nucleari, la Corea del Nord per averle ottenute e SWIFT è uno dei tanti meccanismi utilizzati per imporre l’isolamento finanziario mondiale.

Dopo che le Nazioni Unite hanno dichiarato che le società che effettuano transazioni con banche nordcoreane bloccate avrebbero violato le sue sanzioni, la Corea del Nord è stata completamente bandita da SWIFT nel 2017 – un anno in cui ha condotto più test missilistici. 

Canada, Stati Uniti e alleati europei hanno concordato di ritirare una manciata di banche russe da SWIFT, la Società per le telecomunicazioni finanziarie interbancarie mondiali, due giorni dopo che la Russia ha lanciato un attacco all’Ucraina.

La minaccia di lunga data e controversa di isolare la Russia dalla rete SWIFT è stata descritta come un fulcro delle misure di ritorsione dell’Occidente.

Humphrey Yang, in questo video, spiega in dettaglio cosa accadrà dopo che la Russia sarà bandito da SWIFT.

 

De-Boundary SWIFTing

Le banche tagliate fuori da SWIFT non possono utilizzare la rete per condividere informazioni. Tuttavia, alcuni sostengono che impedire alle banche di utilizzare SWIFT non sia un’arma nucleare finanziaria. Negare l’accesso a SWIFT alle banche non ha alcun impatto sulla loro capacità di comunicare o negoziare con gli 11.000 istituti finanziari che non fanno parte della rete SWIFT. Le reti di messaggistica alternative possono regolare i pagamenti di banche disconnesse che non sono soggette a sanzioni.

In realtà, limitare l’accesso a SWIFT da parte dei paesi potrebbe danneggiare il servizio di messaggistica incoraggiando gli utenti a fare affidamento su altre reti di comunicazione finanziaria in assenza di divieti sulle effettive transazioni di denaro.

Le principali istituzioni finanziarie statunitensi dominano SWIFT, con transazioni in dollari USA che rappresentano il 40% di tutte le transazioni segnalate. Rendere meno attraente l’ordine finanziario incentrato sugli Stati Uniti è proprio il tipo di danno collaterale che gli Stati Uniti vogliono evitare.

Le sanzioni, non SWIFT, stanno danneggiando l’economia russa

Quando l’Occidente ha bloccato cinque banche russe da SWIFT — Sberbank, VTB, Otkritie, Novikom e Sovcom — la minaccia di sanzioni stava già devastando l’economia russa.

La speculazione secondo cui azioni bancarie russe potrebbero essere inserite nell’elenco delle sanzioni degli Specially Designated Nationals (SDN) a cui è stato impedito di elaborare transazioni in dollari USA attraverso il sistema finanziario statunitense ha innescato un svendita. Il presidente Biden ha avvertito a metà febbraio, mentre le forze militari russe si sono ammassate in Ucraina, che gli Stati Uniti avrebbero risposto “rapidamente e fermamente” a un’invasione — e quella minaccia da sola ha fatto scendere il mercato azionario russo e la valuta. La possibilità che il governo russo sia inadempiente sul proprio debito, noto come rischio di insolvenza sovrano, è aumentata.

Quali sono le sanzioni imposte alla banca centrale russa?

Tra le misure adottate dagli Stati Uniti e dai suoi alleati, le istituzioni russe sanzionate sono state disconnesse da SWIFT, il meccanismo globale di regolamento dei pagamenti interbancari. Inoltre, la capacità della Banca centrale russa di proteggere il Rublo dalle sanzioni è limitata.

Posizione delle criptovalute

Secondo fonti di notizie russe, durante il conflitto in corso con l’Ucraina, la banca centrale russa ha nuovamente esortato il governo a imporre un divieto generale sulle criptovalute.

La posizione della Banca Centrale sulle criptovalute non è cambiata. La Banca centrale ha dichiarato che le criptovalute sono pericolose, minacciando il normale benessere finanziario dei russi.

A gennaio, la Banca centrale russa ha raccomandato il divieto assoluto del commercio di criptovalute, del mining e del pagamento di beni e servizi. Di conseguenza, le criptovalute sono crollate a nuovi minimi, con Bitcoin in calo vicino a $ 35.000 e livelli di supporto sconvolgenti.

Secondo i dati del governo, gli asset crittografici hanno un valore di quasi 2 trilioni di rubli (circa 26 miliardi di dollari).

Mosca attualmente vieta l’utilizzo di criptovalute come forma di pagamento, ma sta sviluppando un quadro giuridico per disciplinarle. Il governo sta attualmente esaminando il disegno di legge russo “Sulla valuta digitale” depositato dal Ministero delle Finanze a febbraio.

Come il resto del governo federale, il Dipartimento del Tesoro russo vede le criptovalute in modo diverso rispetto alla Banca centrale russa. Credono che la criptovaluta dovrebbe essere legalizzata e regolamentata in modo più rigoroso.

Il presidente Vladimir Putin ha già chiesto a Elvira Nabiullina, al capo della Banca di Russia, al ministro delle finanze Anton Siluanov e al vice primo ministro Dmitry Grigorenko di concordare la questione che sarebbe più vantaggiosa per l’economia russa. Putin si è ripetutamente vantato del vantaggio di mining di criptovaluta della Russia.

Inoltre, con il rublo russo che sta precipitando ai minimi storici a causa delle sanzioni internazionali imposte in risposta all’incursione ucraina, i cittadini russi dipendono sempre più dalle criptovalute.

I 600 miliardi di dollari di riserve della Russia aiuteranno il salvataggio del Rublo?

A causa delle sanzioni, l’enorme stock di riserve forex della Russia è reso inutile; in altre parole, la banca centrale russa non venderà le riserve e non acquisterà rubli per soddisfare la domanda interna di contanti e valuta. Se la Banca centrale perde il potere di contrastare l’impatto delle sanzioni statunitensi, il Rublo continuerà a diminuire, l’inflazione aumenterà e la banca centrale rimarrà indifesa.

La decisione ha avuto un impatto sui mercati obbligazionari globali?

Sebbene il mercato abbia reagito emotivamente, la Russia, ad esempio, non ha un’esposizione significativa ai titoli di Stato statunitensi, lo strumento più ampiamente negoziato che determina i tassi globali. Dal 2018, la Russia è assente dall’elenco dei grandi investitori stranieri in titoli del Tesoro USA, il che significa che potrebbe detenere meno di 30 miliardi di dollari in tali attività. La maggior parte delle riserve valutarie della Russia sono detenute negli Stati Uniti.

In che modo l’embargo ha influito sull’economia russa?

Il mercato azionario russo ha avuto la sua peggiore settimana mai registrata. Il rublo russo ha avuto la sua settimana peggiore da marzo 2020, con la valuta che ha raggiunto il minimo storico rispetto al dollaro USA all’inizio di questa settimana. Il costo dei prestiti per il governo russo è quasi raddoppiato, arrivando a circa il 17%. Secondo i rapporti, il rating del credito della Russia è stato abbassato allo stato spazzatura da S&P. La domanda di contanti in Russia è aumentata di 58 volte entro 24 ore dalle nostre attività.

Secondo una conferenza stampa della Casa Bianca, il governo russo si è affrettato a prosciugare le proprie risorse per sostenere banche e valuta.

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